Regulatory News:

Boursorama (Paris:BRS) :

Confirmation de la strat?gie de banque en ligne en France

• Poursuite de la conqu?te bancaire?: 63?367 nouveaux comptes courants
  en 2011
• Succ?s des applications mobiles?: environ 80?000 t?l?chargements en
  2011
• Fermeture du r?seau d?agences pour le 30 juin 2012

Croissance des fonds de commerce courtage dans des march?s baissiers

• Succ?s des offres?: Tarif D?couverte, Direct Emetteurs, application
  mobile bourse
• 6,5 millions d?ordres ex?cut?s en 2011

Adoption du nouveau portail boursorama.com par plus de 10 millions de
visiteurs uniques³

Contribution positive des filiales internationales en 2011

Forte croissance des r?sultats qui valide le mod?le de d?veloppement

• R?sultat Net Part du Groupe (RNPG) 2011?: 43,4 millions d?euros, +16 % ¹

Perspectives 2012?: confirmation du leadership de Boursorama

• Acc?l?ration du d?veloppement de la banque sur mobile
• Enrichissement de l?offre de produits bancaires et d?investissements
• Poursuite du redressement et de la croissance des filiales
  internationales

A l?occasion de la publication des r?sultats annuels 2011, In?s
Mercereau, Pr?sident Directeur G?n?ral de Boursorama, a d?clar?: ?Avec
la multiplication par deux du nombre de comptes bancaires depuis fin
2009 en France et une forte hausse des r?sultats, l?ann?e 2011 a ?t?
marqu?e par les succ?s de la refonte du site boursorama.com, du
d?veloppement de la banque sur mobile et des initiatives sur la bourse.
En 2012 la conqu?te de clients bancaires restera prioritaire et la
croissance de Boursorama s?appuiera sur l?acc?l?ration des innovations,
l?enrichissement de l?offre de produits et services et une contribution
d?sormais plus importante des filiales internationales. ?

Sauf indication contraire, les comparaisons sont ?tablies ? trimestre
?quivalent d?une ann?e sur l?autre par rapport aux donn?es
publi?es

• Forte croissance des r?sultats du Groupe

Pour l?exercice 2011, le Groupe Boursorama enregistre un Produit Net
Bancaire (PNB) de 218,7 millions d?euros, en progression de +7 %.
L?augmentation du PNB est soutenue par la croissance de l?activit?
bancaire en France et par le dynamisme des activit?s des filiales
internationales. Au total, les actifs g?r?s par le Groupe Boursorama
montrent une bonne r?sistance dans un contexte de march?s baissiers,
avec des encours totaux qui s??l?vent ? 14,4 milliards d?euros ? fin
d?ann?e.

Au niveau du Groupe, les charges d?exploitation sont sous contr?le ? 149
millions d?euros (+3 %). Le r?sultat brut d?exploitation (RBE) s??tablit
? 69,7 millions d?euros, en hausse de +16 %.

Le RNPG 2011 atteint 43,4 millions d?euros, soit une augmentation de +16
% par rapport ? la m?me p?riode en 2010 hors d?pr?ciation du goodwill
d?OnVista de 29,8 millions d?euros.

Sur le quatri?me trimestre 2011, le PNB Groupe est en repli ? 51,7
millions d?euros (-3 %) en raison d?une faible activit? courtage. Les
charges d?exploitation diminuent ? 32,9 millions d?euros (-8 %) en
raison notamment de d?penses marketing moins soutenues. Le RBE s??tablit
? 18,8 millions d?euros, en hausse de 5 % et le RNPG hors d?pr?ciation
du goodwill d?OnVista atteint 10,3 millions d?euros, soit en l?g?re
augmentation (+1 %).

• France

Le PNB France de l?exercice 2011 s??tablit ? 173,9 millions d?euros, en
progression de 5 % gr?ce ? la croissance de l?activit? bancaire, dont la
part dans le PNB France est en augmentation de 5 points par rapport ?
2010 :

• Le PNB de l?activit? bancaire s??l?ve ? 92,2 millions d?euros
  (+16 %), soit 53 % du PNB France,
• Le PNB de l?activit? courtage est en retrait de 5 % ? 70,4
  millions d?euros, soit 41 % du PNB France?;
• Les revenus de l?activit? portail Internet sont en baisse de 2
  % ? 11,2 millions d?euros, soit 6 % du PNB France.

Les charges d?exploitation augmentent de +7 % ? 105,4 millions d?euros
et comprennent deux ?l?ments non r?currents?: la provision de
regroupement des moyens et comp?tences commerciales au si?ge pour un
montant de 4,5 millions d?euros d?une part, et une reprise de provisions
sur des engagements sociaux de 2,5 millions d?euros, d?autre part.

Le RBE est en progression de 3 % et s??l?ve ? 68,5 millions d?euros.
Hors ?l?ments non r?currents, le RBE est en croissance de 5 %

Le RNPG affiche une l?g?re progression (+1 %) et s??tablit ? 42,6
millions d?euros en 2011, hors ?l?ments non r?currents le RNPG progresse
de 4 %.

• Activit? bancaire

Une offre bancaire attractive?: forte progression
du fonds de commerce depuis 2009

Depuis fin 2009, le stock de comptes ? vue a doubl?et atteint 217?245
comptes courants fin 2011. Le rythme d?acquisition de nouveaux comptes
s?est maintenu ? un niveau ?lev?: 63?367 nouveaux comptes (hausse de +4
% par rapport ? 2010) avec un taux d?attrition demeurant faible (3,0 %
en moyenne sur l?ann?e).

La croissance du fonds de commerce s?est accompagn?e d?une acc?l?ration
de la hausse des d?p?ts bilanciels de +20 % ? 3,0 milliards d?euros
contre +18 % en 2010. Les d?p?ts sur comptes courants augmentent de +18
% ? 636 millions d?euros, les d?p?ts sur les comptes d??pargne bancaire
(CSL, LDD, Livret A, etc.) croissent fortement (+37 %) ? 1,7 milliard
d?euros.

Cr?dit immobilier?: une offre bien positionn?e

Gr?ce ? un positionnement comp?titif⁴, la production de
cr?dit immobilier atteint 300 millions d?euros en 2011. Les encours de
cr?dits progressent de mani?re r?guli?re?: +6 % ? 1,5 milliard d?euros ?
fin 2011.

Epargne hors bilan?: collecte nette positive pour
l?Assurance Vie

La d?gradation du contexte de march? en 2011 a provoqu? une d?saffection
des ?pargnants pour ce type de support. En cons?quence, l?encours total
Assurance Vie et OPCVM est stable ? 3,2 milliards d?euros.

• Assurance Vie : dans un march? en fort repli la collecte nette de
  Boursorama Vie demeure positive ? 190 millions d?euros (mais en baisse
  de 32 % par rapport ? son niveau de 2010). L?encours total s??l?ve ?
  2,4 milliards d?euros (+10 % vs 2010) et le rapport UC/Euros reste
  ?lev? ? 22 %.

• OPCVM?:?les encours d?OPCVM sont en retrait de 24 % ? 760 millions
  d?euros par rapport ? 2010 et restent caract?ris?s par une
  surexposition en fonds non-mon?taires ? hauteur de 89 %.

• Dans un contexte de march?s baissiers, les titres sous gestion voient
  leur valorisation diminuer de 16 % par rapport ? 2010 ? 2,5 milliards
  d?euros.

Le montant d?actifs hors bilan g?r?s par Boursorama pour ses clients en
France s??l?ve au total ? 5,6 milliards d?euros (?pargne hors bilan et
titres sous gestion).

• Activit? Courtage

Le PNB de l?activit? courtage s??l?ve ? 70,4 millions d?euros, en
retrait de 5 % par rapport ? 2010. L?ann?e a ?t? marqu?e par
l?instabilit? et la baisse des march?s financiers europ?ens. Avec pr?s
de 4 millions d?ordres trait?s en 2011, Boursorama maintient un niveau
proche des volumes enregistr?s en 2010. L?ann?e 2011 a ?t? marqu?e par
l?enrichissement de l?offre de courtage avec le lancement de ??Direct
Emetteurs??, une nouvelle plate-forme qui permet aux investisseurs
particuliers de n?gocier en direct avec les ?metteurs partenaires sur
les warrants, certificats et turbos. Boursorama a ?galement introduit le
tarif ??D?couverte?? permettant de passer des ordres ? partir de 1,99?,
destin? principalement aux particuliers qui souhaitent entrer en bourse
? moindre frais. En cons?quence, le nombre de comptes de trading est en
progression de 5 % par rapport ? 2010. Boursorama conserve son
leadership selon le panel ACSEL, avec 32,6 % de part de march? en
moyenne en 2011.

• Fermeture du r?seau d?agences

A la suite de l?annonce du projet de regroupement des moyens et des
comp?tences commerciales au si?ge, une provision de 4,5 millions d?euros
a ?t? comptabilis?e en 2011. La fermeture du r?seau d?agences est pr?vue
? horizon juin 2012.

• Forte croissance de l?audience du site boursorama.com

Boursorama a proc?d? ? une refonte de son site Internet au cours du
second semestre 2011. Les principales nouveaut?s sont l?am?lioration de
l?ergonomie et l?enrichissement des contenus (vid?os, nouvelles pages
taux, devises et mati?res premi?res). En un an l?audience a fortement
progress? : 10,6 millions de visiteurs uniques en d?cembre 2011⁵,
soit une progression de 54 % par rapport ? d?cembre 2010.

• Innovation et d?veloppement de la banque en ligne sur mobile

Boursorama propose une application mobile bancaire sur iPhone et Android
parmi les plus compl?tes du march?. Ainsi, sur la m?me application, les
clients de Boursorama Banque peuvent g?rer ? la fois leurs op?rations
bancaires et boursi?res courantes (gestion des comptes et passage
d?ordres). L?application offre ?galement aux clients la possibilit?
d?utiliser des services innovants comme l?acc?s au MoneyCenter, Envoyer
un Ch?que ou l?Augmentation des Plafonds CB. La multiplication par trois
de l?utilisation de ces fonctionnalit?s illustre l?acc?l?ration de
l?usage des mobiles dans la relation bancaire au quotidien.

• International

Le r?sultat net part du groupe des filiales internationales est positif
en 2011 ? 0,8 million d?euros.

Royaume-Uni

Dans un march? en repli (volume d?ordres en baisse de -17 %)⁶
la part de march? de Selftrade cro?t pour atteindre environ 10 % avec
1?109?664 ordres. Le PNB 2011 est stable ? 19,2 millions d?euros. En
2011, Selftrade a enregistr? deux ?l?ments non r?currents, charges FSCS
et Crest pour un montant de 1,5 million d?euros. Hors ces ?l?ments,
Selftrade r?alise une performance op?rationnelle satisfaisante compte
tenu d?un march? peu porteur?: le RNPG est en augmentation de +4 % sur
l?ann?e. Par ailleurs, avec l?obtention de la licence bancaire,
Selftrade propose depuis d?cembre 2011 un Cash Investment Saving Account
(Cash ISA) compl?tant son offre en ligne.

Allemagne

Avec un nombre d?ordres en hausse?(+66 % ? 1?225?951, +28 % ? p?rim?tre
constant), et des revenus issus de l?activit? m?dia en augmentation (+11
% ? 8,3 millions d?euros), le PNB d?OnVista progresse fortement, +36 % ?
18,7 millions d?euros. Sur l?ann?e 2011, avec la r?duction des frais
g?n?raux (-7 %), le r?sultat net part du Groupe est positif ? 0,4
million d?euros.

Espagne

En M?

?

T4 2010

?

T4 2011

?

? T4-11/ T4-10

?

2010

?

2011

?

? 2011/ 2010

Produit net bancaire

?

1,5

?

1,9

?

22 %

?

5,7

?

6,9

?

21 %

Total charges d?exploitation

?

(2,1)

?

(2,2)

?

4 %

?

(10,4)

?

(9,0)

?

-14 %

R?sultat brut d?exploitation

?

(0,6)

?

(0,4)

?

-42 %

?

(4,7)

?

(2,1)

?

-56 %

Co?t net du risque

?

0,0

?

0,0

?

ns

?

(0,1)

?

0,0

?

ns

R?sultat courant avant imp?ts

?

(0,6)

?

(0,3)

?

-45 %

?

(4,8)

?

(2,1)

?

-57 %

R?sultat net part du Groupe

?

(0,3)

?

(0,2)

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