SmartStream Technologies, le spécialiste en gestion du cycle de vie des
transactions, a annoncé aujourd’hui le lancement d’un document pour
aider les banques à identifier les implications et solutions nécessaires
afin de se conformer aux dispositifs de surveillance réglementaire des
liquidités intrajournalières, dont l’entrée en vigueur est prévue à
partir de janvier 2015. Le document met en avant des préoccupations sur
les plans opérationnel et réglementaire.

Sans gestion stratégique des liquidités intrajournalières, les
transactions défaillantes immobilisent les systèmes de règlement de
paiements et de titres, ce qui pourrait avoir de vastes implications
systémiques compte tenu de l’interdépendance des participants dans la
chaîne de valeurs des transactions. Les implications plus étendues des
retards de paiements, des limitations ou du fait de ne pas pouvoir
régler des obligations à cause d’un manque de liquidités peuvent être
catastrophiques pour les marchés financiers, comme l’a bien illustré la
crise financière.

Le document, intitulé ?Intraday
Liquidity Management ? The Time is Now
? (gestion des liquidités
intrajournalières – le temps presse), est disponible dès le 26 mars
2014. Il se penche sur les exigences en liquidités intrajournalières,
les réglementations, les implications des risques, la qualité des
données et la nécessité que les banques aient un devoir de diligence. Il
présente également les pressions sur les banques correspondantes ?
comment les directeurs de réseau auront un rôle à jouer pour assurer que
les banques correspondantes fournissent une couverture complète
d’établissement de rapports. Nick Noble, Directeur de produit chez
SmartStream, déclare : « Les banques correspondantes subiront les
conséquences des changements, car peu d’entre elles aujourd’hui sont
capables de fournir le niveau d’établissement de rapports détaillés en
temps réel auquel les outils de surveillance font appel. Pour surmonter
ces défis en matière de données, les banques devront migrer de solutions
de gestion de la trésorerie axées sur le règlement à des systèmes qui
prennent en charge le nouveau paradigme opérationnel T+0 ».

Darryl Twiggs, Chef de la gestion de produits chez SmartStream, indique
: « Ce document est le fruit de forums que nous avons organisés avec les
institutions financières pour lesquelles ceci représente clairement une
préoccupation majeure. Les banques qui continuent à exercer sans
visibilité de leur exposition resteront en retrait et ne comprendront
pas où se situent leurs risques ».

Il poursuit : « Les systèmes et processus patrimoniaux de la plupart des
banques fonctionnent au jour le jour et ne sont pas équipées pour
fournir des informations en temps réel ou intrajournalières. Par
ailleurs, les informations commerciales sont dispersées à travers
différentes solutions de traitement commercial et des transactions, ce
qui ensuite crée des défis informatiques et d’accès aux données. Les
banques devront trouver un moyen d’accumuler les données à travers les
différents cloisonnements afin d’obtenir une vue holistique de leurs
positions, de leurs liquidités et de leur exposition. Elles devront
ensuite ‘normaliser’ ces données pour que toutes les portions de
l’entreprise soient sur la même longueur d’onde. Nous avons largement
abordé ces questions avec nos clients et ils en comprennent
l’argumentation solide sur les plans opérationnel et réglementaire ».

Le rapport de recherche est disponible au téléchargement depuis le site
Web de SmartStream : smartstream-stp.com/liquidity

Fin

Le texte du communiqué issu d?une traduction ne doit d?aucune manière
être considéré comme officiel. La seule version du communiqué qui fasse
foi est celle du communiqué dans sa langue d?origine. La traduction
devra toujours être confrontée au texte source, qui fera jurisprudence.

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SmartStream publie un document stratégique sur les liquidités intrajournalières et leurs implications sur les institutions financières

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